Организатора схемы обвинили в двух уголовных статьях
Источник:
Ворошиловский районный суд вынес приговор 46-летнему жителю Волгограда, организовавшему крупную финансовую пирамиду. Его признали виновным по части 2 статьи 172.2 УК РФ (деятельность финансовой пирамиды) и части 3 статьи 174.1 УК РФ (отмывание денег). Наказание — три года лишения свободы в колонии общего режима.
С учетом новых обстоятельств слоган выглядит как насмешка
Источник:
По данным прокуратуры Волгоградской области, организатор принимал средства вкладчиков через два кредитных потребительских кооператива (КПК). Гражданам он говорил, что приумножает их деньги за счёт инвестиций, но на самом деле выплаты одним участникам производились из взносов других.
Такие проценты контора предлагала в 2021 году
Источник:
Пирамида действовала с 2016 по 2022 год. За шесть лет её существования пострадали 974 человека, а общая сумма ущерба превысила 500 миллионов рублей. Из этих средств 1,5 миллиона рублей организатор успел легализовать через ещё одну фирму-посредника.
Как выяснило V1.RU, схема работала через кредитный союз «ВКБ-Кредит». Юридическое лицо ликвидировали в 2025 году. Последние несколько лет организация фигурировала в исках от других компаний о неисполнении обязательств по договорам на миллионы рублей.
Сайт «ВКБ-Кредит» сейчас недоступен, но его удалось восстановить из интернет-архивов. По оформлению ресурс напоминал банковский: предлагал займы под процент и вклады с пассивным доходом. Доходность обещали скромную — от 3% до 7,65% годовых. Это выгодно отличало пирамиду от типичных схем, заманивающих двух- или трёхкратной прибылью. Возможно, именно осторожность позволила ей просуществовать шесть лет.
— Занимался этим организатор с 2016 до 2022 года, — рассказывает источник V1.RU. — Схема классическая: вы делаете вклад, получаете новые проценты, привлекаете новых друзей, будете тоже получать новые проценты. <…> Поначалу все вкладчики были довольны, так как получали неплохие дивиденды, но потом в выплатах начались сбои.
Согласно сайту, офисы «ВКБ-Кредит» располагались в 11 районах Волгоградской области, несколько точек работало в Волжском и самом Волгограде, а также имелись филиалы в Воронежской области. В 2020 и 2021 годах вкладчики оставили множество негативных отзывов на картах.
— Более 10 лет держала депозиты в этом банке. Всё было замечательно и вовремя. Месяц назад время трехлетнего депозита закончилось, [но] не могу забрать свои деньги.
— Меня этот банк обманул. Второй год не могу вернуть свои деньги за проданный дом. Нет дома, нет денег, а теперь и спросить не у кого: телефон не отвечает, председатель в СИЗО.
— Вкладчиков кинули. Председатель мошенник, говорит «денег нет и не будет». Предлагает перейти в другую компанию и ждать, либо добавить деньги и купить квартиру в долгострое. Говорит, идите куда хотите: в суд или прокуратуру, но деньги вам не вернут.
