Волгоградский таксист, по версии потерпевших, организовал криптовалютную пирамиду, в которую заманил своих знакомых.
Почти пять миллионов рублей потеряли жители Волгограда, доверившие свои сбережения и заёмные средства знакомому таксисту для инвестиций в криптовалюту. Мужчина, сначала исправно плативший проценты, позже заявил о провале на бирже и отказался возвращать вложения. Одному из пострадавших для покрытия долгов пришлось продать семейное жильё.
«Обещал золотые горы и рисовал бизнес-стратегии»
Михаил и Вадим (имя изменено) были соседями по подъезду. По словам Михаила, в 2024 году Вадим рассказал ему об успешной торговле криптовалютой и своих навыках финансового аналитика.
— Он сказал: «Если интересно, обращайся» и дал визитку, — вспоминает Михаил. — Сначала я отнёсся с недоверием, но потом изучил его соцсети и согласился на встречу. Он всё красочно расписал, использовал экономические термины, представил детальный бизнес-план с расчётами доходности. Я не эксперт в этом, но его уверенность меня убедила. Он предложил управлять моими инвестициями, гарантируя 15% дохода ежемесячно. Вадим утверждал, что занимается этим более трёх лет, и обещал не только прибыль, но и полный возврат депозита.
После семейного совета Михаил сначала вложил 300 тысяч рублей, а затем нарастил сумму инвестиций.
— Я передал ему наличными 300 тысяч, потом ещё столько же, а после добавил 2 300 000 рублей, — поясняет Михаил. — Часть денег были мои, часть я занял у родственников. Вадим обозначил график выплат, и первые два месяца он их соблюдал. Потом начались задержки и отговорки, но он каждый раз просил подождать и уверял, что всё вернёт.
Ситуация, по воспоминаниям Михаила, резко изменилась в конце осени 2023 года.
— В ноябре Вадим пришёл ко мне и сообщил, что на бирже у него всё рухнуло, счёт в минусе, и попросил отсрочку на три месяца, — говорит Михаил. — Он утверждал, что проценты за этот период пополнят депозит. Позже мы снова встретились, и он заявил, что денег нет. Всего я передал ему 2 900 000 рублей. Чтобы рассчитаться с долгами, мне пришлось продать квартиру.
«Заявил, что не знает, как отдавать деньги»
Михаил оказался не единственным пострадавшим. Его друг Григорий также поверил в лёгкий заработок на крипторынке.
— Я узнал о Вадиме от Миши, заинтересовался. В марте 2024 года я отдал ему миллион рублей наличными, затем пополнил на 500 000 рублей свою карту и передал её ему, — рассказал Григорий. — Первый месяц я не забирал проценты, а попросил реинвестировать их. В итоге общая сумма вложений составила 1 750 000 рублей.
Первое время Григорий оставался довольным, пока не осознал, что обещанных выплат он не дождётся.
— Два-три месяца проценты приходили, потом он попросил отсрочку — как выяснилось, в тот момент отдыхал в Египте. Он объяснял, что начисленные средства автоматически идут в основную сумму депозита, увеличивая её, — вспоминает Григорий. — Ближе к июлю выплата снова задержалась: он сказал, что одолжил деньги родственнику. В августе он прямо заявил, что денег нет и он не знает, как их возвращать.
Григорий полагает, что Вадим пустил все средства на крайне рискованную сделку.
— На бирже есть спотовая торговля, когда вы покупаете актив по текущей цене и владеете им, и фьючерсная — ставка на мгновенное движение цены, где можно всё быстро потерять, — поясняет Григорий. — Мы договаривались, что 70% депозита пойдёт на спотовые операции, а 30% — на усмотрение Вадима. Однако он всё вложил во фьючерсы и прогорел.
«Вы думаете, я всё заработанное буду вам отдавать?»
Потерпевшие неоднократно пытались урегулировать конфликт мирно и просили вернуть вложения. По их словам, Вадим сначала давал обещания, но затем отказался возвращать средства.
— Сейчас он говорит, что у него нет денег, хотя мы знаем, что это не так, — утверждает Михаил. — Я пытался говорить по-человечески: «Верни деньги, ты поступаешь некрасиво, не по-мужски. У меня семья, я заработал это тяжёлым трудом». Во время последней встречи я спросил его: «Ну что, готов?» Он ответил прямым текстом: «Мне *** „все равно“ на ваши уголовные дела, мне *** „категорически безразлично“ на ваши заявления! Если вы думаете, что все, что я зарабатываю, я буду вам отдавать, *** „вы глубоко заблуждаетесь, никогда“ такого не будет».
Мужчины уверены, что Вадим успел приобрести новую квартиру и съездить за границу на их деньги.
— Он жил надо мной, и я слышал, как он обсуждал ремонт в новой квартире. После того как Гриша вложил деньги, Вадим полетел в Египет. Всё это могло быть оплачено нашими средствами, — предполагает Михаил. — Тогда он официально не работал, только торговал на бирже. Он показывал мне скриншоты, доказывая, что деньги работают, но, вероятно, часть средств он просто потратил на себя.
Теперь Григорий и Михаил считают, что стали жертвами финансовой пирамиды, где «проценты» выплачивались за счёт вкладов новых участников.
— Когда мне выплатили первые проценты, деньги принёс мой друг. Я подозреваю, что это были его вложения. По сути, это классическая пирамида, — рассуждает Михаил. — Вадим постоянно просил привлекать новых инвесторов и рассказывать им о его закрытом телеграм-канале для «соинвесторов».
«Цель — миллион долларов к 60 годам»
Согласно открытым источникам, Вадим ведёт активную блогерскую деятельность на нескольких платформах. Он публикует отчёты о движении к цели — заработать миллион долларов к 60 годам. В своих постах он упоминает работу в такси, курьерские доставки, торговлю на бирже и другие способы заработка, ежедневно детализируя доходы. Однако о долгах перед Михаилом и Григорием в его блогах нет ни слова.
Согласно данным проверки контрагентов, с 2015 по 2023 год Вадим являлся учредителем и директором ООО, занимавшегося стройматериалами. В 2020 году компания дважды привлекалась к суду по искам о неисполнении договоров поставки. В том же году арбитражный суд признал Вадима банкротом. Согласно отчёту финансового управляющего, в реестр требований кредиторов вошли претензии от Сбербанка, ВТБ, ООО «Феникс», налоговой инспекции и МТС-Банка на общую сумму 2 558 642 рубля 45 копеек. Требования не были погашены из-за отсутствия средств.
На попытку связаться для комментариев Вадим ответил отказом и прервал разговор.
«Мы будем добиваться признания его вины»
Михаил и Григорий обратились в полицию. По имеющейся информации, следователем следственного отдела № 4 УВД Волгограда по итогам дополнительной проверки в отношении Вадима возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере.
— С момента подачи заявления до возбуждения дела прошло несколько месяцев. Предварительная проверка столкнулась со сложностями из-за специфики дела, — отмечает адвокат одного из потерпевших Эдгар Кармазиновский. — Поскольку преступление связано с финансовой и киберсферой, для расследования требуются специалисты в области биржевой торговли и криптовалют. Пока такого эксперта в деле нет. Мы настаиваем на его привлечении. Кроме того, подозреваемому, несмотря на возбуждение дела 30 июля, не избрана мера пресечения в виде заключения под стражу или домашнего ареста. При этом он не предпринимает шагов для возмещения ущерба, хотя и признаёт наличие пострадавших.
